中国智能投顾市场专题研究报告

2017年中国智能投顾市场专题研究报告2017ChinaRobo-AdvisorMarketResearchReport（内部精简版）研究方法本报告主要采用行业深度访谈、桌面研究等方法，并结合艾媒咨询自有的用户数据监测系统及北极星统计分析系统等。•通过对行业专家、相关企业与互联网理财用户进行深度访谈，了解相关行业主要情况，获得相应需要的数据。•对部分相关的公开信息进行筛选、对比，参照用户调研数据，最终通过桌面研究获得行业规模的数据。政府数据与信息行业公开信息企业年报、季报行业资深专家公开发表的观点•根据艾媒咨询自身数据库、北极星统计分析系统和草莓派调研社区平台（StrawberryPie）的相关数据分析。•艾媒北极星：截至2017年6月底，北极星采用自主研发技术已经实现对7亿独立装机覆盖用户行为监测。•面向全国针对各领域征集优秀案例企业进行中，详情可咨询research@iimedia.cn。目录1234中国智能投顾市场发展概况智能投顾市场现状分析智能投顾市场案例分析中国智能投顾市场趋势分析1PARTONE中国智能投顾市场发展概况概念定义投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士。广义的投资顾问指为金融投资、房地产投资、商品投投资顾问资等各类投资领域提供专业建议的人士；狭义的投资顾问特指在证券行业为投资者提供专业证券咨询服务的人员。智能投资顾问投顾1智能投资顾问（Robo-Advisor）简称智能投顾，是指利用云计算、智能算法、机器学习等技术，将现代资产组合理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况、风险偏好和收益目标，为投资者提供最佳投资组合。传统投资顾问阶段（20世纪末以前）为高净值客户进行一对一的人工服务，对资产进行全方位的财富管理，赚取顾问费、佣金及收益分成。在线投资理财阶段（20世纪末—2015年）以人工服务为主，投顾为中等净值客户提供交易性投资组合管理和有限的投资建议；互联网金融时代，投顾2客户可根据自身需求在线上平台进行投资理财。智能理财智能投资理财阶段（2015-）有限或无人工服务，利用计算机程序系统根据客户自身理财需求，通过算法和产品搭建数据模型，为投顾3客户提供理财建议。具有低成本、无情绪化、规模化等特点。

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我国智能投顾行业法律监管制度研究

差异化监管是关键，建立备案制度，对智能投顾机构的算法进行定期评估和报告，包括功能性、稳定性和评级测试，甚至可能引入代码规制，以确保算法合规。金融科技发展规划强调多元主体监管，政府部门、行业协会、金融消费者和媒体共同参与，形成有效的穿透式监管网络。学术研究视角 众多学者也在深入研究智能投顾的法...

智能投顾是什么

智能投顾是一种基于人工智能技术的投资顾问服务。智能投顾通过运用人工智能算法和大数据分析，提供个性化的投资建议和财务规划方案。它能够根据用户的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为用户提供定制化的投资方案，帮助用户实现资产增值。智能投顾还可以实时监控市场动态，及时调整投资组合，以优化投资回报。

智能投顾在中国的发展怎么样?

智能投顾的价值是：运用技术手段，提供广大投资人一个稳定持续的投顾服务，并根据投资人本身的主观情况、投资理财的具体场景、以及市场趋势的客观变化，提供持续的交易提示。从这点功能来看，对应到国内每年稳健成长的中产阶层理财需求，我们可以预期智能投顾在国内的发展机会非常巨大。

中国银行智能投顾产品介绍

中国银行智能投顾根据您的风险偏好、预期目标等要求，运用智能学习算法为您实现个人投资品的动态资产配置，以达到分散风险，提高收益的目标。中国银行智能投顾推荐的产品组合，涵盖了境内外市场各类资产，为获得更多的收益，建议您长期持有。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行...

国内智能投顾爆发的具体时间是何时?

智能投顾在中国的兴起可以追溯到2015年。这一年，国内仅有少数几家初创公司尝试效仿美国的智能投顾模式。然而，真正的爆发点发生在2016年，这一年标志着中国智能投顾行业的快速发展。智能投顾，即机器人理财，通过网络平台与投资者互动，根据用户设定的投资目标和风险承受能力，提供个性化的投资建议。这一服务...

“中国工商银行智能投顾平台建设”大数据在证券业的特点?

中国工商银行智能投顾平台建设中的大数据在证券业的特点主要有：数据量大、实时性强、精准性高、风险控制等方面。1、数据量大：智能投顾平台可以通过分析和处理大量的证券市场数据，来寻找投资机会和优化投资组合。2、实时性强：在证券交易中，市场行情时刻在变化，投资者需要能够及时获取最新的信息。3、精准...

智能投研如何解决传统投研难题?

这里要注意两个点，一是事件、金融市场数据与提供帮助之间的联系，举个例子，今天2月25号，中国股市大涨，上证上涨157.05点，那么到底是什么原因导致的？央行降准还是离岸人民币持续上涨影响？而智能投顾就是搜集所有可能有关联性的金融事件、金融数据，从而提供辅助服务。二是智能投研是服务于金融机构的...

我为什么不看好中国版“智能投顾”

中国智能投顾的风险 其一是牌照。仅销售金融产品这项，就需要相应的金融产品销售牌照，否则“单说不练”，只提供建议却无法在该平台直接购买基金、债券等，则影响用户体验。但对于一些业务情况、股东实力都不符合门槛要求的机构来说，要拿到这张牌照则比较困难。其二是监管。在我国，金融行业是高度管制的 ...

中行智能投顾是什么?

中行中银慧投服务介绍：中银慧投是中国银行在代销类资产管理产品销售业务基础上为您提供的一项资产配置建议服务。1、优选FOF（原“智能组合”模块）：主要是根据市场研判、您风险偏好等情况，通过系统自动化判断，向您提供我们为您臻选的FOF产品。2、资产诊断：中银慧投提供给中国银行全量客户的资产配置服务...

智能投顾是什么?

智能投顾又称机器人理财，是虚拟机器人基于客户自身理财需求，通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务。智能投顾通常指Robo-Advisor，即根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考，并对市场的动态对资产配置...